الفئات
الأدلة
صندوق المؤشر صندوق يشتري كل الأسهم في مؤشر سوق، مثل S&P 500، بالنسب نفسها، فيطابق عائد السوق بدلًا من محاولة التفوق عليه.
لأن لا مدير ينتقي الأسهم، تفرض صناديق المؤشرات رسومًا منخفضة جدًا. وعلى مدى فترات طويلة تفشل معظم الصناديق المُدارة بنشاط في التفوق عليها بعد الرسوم، وهي نتيجة روّج لها جون بوغل مؤسس Vanguard. ومع ذلك يهبط صندوق المؤشر عندما تهبط سوقه.
يحتفظ صندوق مؤشر S&P 500 بالأسهم الخمسمئة كلها بحسب حجمها: إذا كانت Apple تمثل 7% من المؤشر، فإن 7% من مالك في Apple، وعندما يحقق المؤشر عائدًا قدره 10% يحقق الصندوق نحو 10% ناقص رسومه الصغيرة.
تعمل صناديق ETF في اللعبة كصناديق المؤشرات: يتبع كل منها مجموعة من الأشخاص وفق قاعدة ثابتة ويرجّحهم بالقيمة السوقية، كما يرجّح S&P 500 الشركات. →
إذا لم تكن تريد انتقاء أشخاص بعينهم، فاشترِ صندوق ETF يغطي فئة كاملة ودعه يتتبع المجموعة.
🎮 تعلّم صندوق مؤشر بطريقة ممتعة
جرّبه في مدينة حية ثلاثية الأبعاد بأموال افتراضية: تداول أسهمًا في شخصيات عامة حقيقية، وتلقَّ نداء هامش، وادفع ضرائبك واسرق روبوتًا أو اثنين. مجاني، ولا شيء حقيقي على المحك.
رسومها أقل بكثير، ومعظم المديرين النشطين يفشلون في التفوق على السوق بعد التكاليف على مدى فترات طويلة.
أطلقت Vanguard، شركة جون بوغل، أول صندوق مؤشر للمستثمرين الأفراد عام 1976.
صندوق المؤشر استراتيجية: امتلاك كل ما في المؤشر بدلًا من انتقاء الأسهم. أما صندوق ETF فغلاف يُتداول طوال اليوم في البورصة. وكثير من صناديق المؤشرات تأتي على شكل صناديق ETF؛ وتختلف نسخة صندوق الاستثمار المشترك أساسًا في أنها تُسعَّر مرة واحدة يوميًا.
نعم. يهبط صندوق المؤشر مع سوقه: فقد صندوق S&P 500 نحو نصف قيمته من أواخر 2007 إلى أوائل 2009 قبل أن يتعافى في السنوات اللاحقة. والتنويع يزيل مخاطر الشركة الواحدة، لا مخاطر السوق.
ما هذا المصطلح؟
“____ هي الرسم السنوي الذي يفرضه الصندوق، كنسبة مئوية من المال الذي تضعه فيه. ونسبة مصاريف قدرها 0.5% تكلّف $5 سنويًا عن كل $1,000 مستثمرة.”
الفئات: الصناديق والاستثمار
تدرّب بمبلغ $10,000 من الأموال الافتراضية
مجانًا. لا أموال حقيقية.
للتعلّم فقط، وليس نصيحة مالية. ينطوي التداول والاستثمار دائمًا على مخاطر، منها خسارة المال، والأداء السابق لا يتنبأ بالنتائج المستقبلية.
