קטגוריות
מדריכים
קרן מחקה מדד היא קרן שקונה כל מניה במדד שוק, כמו S&P 500, באותם יחסים, כך שהיא משיגה את תשואת השוק במקום לנסות לנצח אותה.
מאחר שאף מנהל לא בוחר מניות, קרנות מחקות מדד גובות דמי ניהול נמוכים מאוד. לאורך תקופות ארוכות רוב הקרנות המנוהלות אקטיבית לא מצליחות לנצח אותן אחרי דמי ניהול, ממצא שג'ון בוגל, מייסד Vanguard, הפך למפורסם. קרן מחקה מדד עדיין יורדת כשהשוק שלה יורד.
קרן מחקה על S&P 500 מחזיקה את כל 500 המניות לפי גודלן: אם Apple היא 7% מהמדד, 7% מהכסף שלכם ב־Apple, וכשהמדד מניב 10% הקרן מניבה כ־10% פחות דמי הניהול הקטנים שלה.
תעודות הסל במשחק עובדות כמו קרנות מחקות מדד: כל אחת עוקבת אחרי קבוצת אנשים לפי כלל קבוע ומשקללת אותם לפי שווי שוק, כמו ש־S&P 500 משקלל חברות. →
אם אתם לא רוצים לבחור אנשים בודדים, קנו תעודת סל שמכסה קטגוריה שלמה ותנו לה לעקוב אחרי הקבוצה.
🎮 ללמוד קרן מחקה מדד בדרך הכיפית
נסו את זה בעיר תלת־ממדית חיה עם כסף וירטואלי: סחרו במניות של אישי ציבור אמיתיים, קבלו מרג'ין קול, שלמו מסים ושדדו בוט או שניים. חינם, ושום דבר אמיתי לא מונח על הכף.
דמי הניהול שלהן נמוכים בהרבה, ורוב המנהלים האקטיביים לא מצליחים לנצח את השוק אחרי עלויות לאורך תקופות ארוכות.
Vanguard של ג'ון בוגל השיקה ב־1976 את הקרן המחקה הראשונה למשקיעים פרטיים.
קרן מחקה היא אסטרטגיה: להחזיק את כל מה שבמדד במקום לבחור מניות. קרן סל היא עטיפה שנסחרת כל היום בבורסה. קרנות מחקות רבות מגיעות כקרנות סל; גרסת קרן הנאמנות שונה בעיקר בכך שהיא מתומחרת פעם ביום.
כן. קרן מחקה יורדת עם השוק שלה: קרן על S&P 500 איבדה כמחצית מערכה מסוף 2007 עד תחילת 2009 לפני שהתאוששה בשנים שאחר כך. פיזור מבטל את הסיכון של חברה בודדת, לא את סיכון השוק.
איזה מונח זה?
“____ הוא העמלה השנתית שקרן גובה, באחוזים מהכסף שיש לכם בה. שיעור הוצאות של 0.5% עולה $5 בשנה על כל $1,000 מושקעים.”
קטגוריות: קרנות והשקעות
התאמנו עם $10,000 בכסף וירטואלי
חינם. בלי כסף אמיתי.
ללימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות. מסחר והשקעה כרוכים תמיד בסיכון, כולל הפסד כסף, ותשואות העבר אינן מנבאות תוצאות עתידיות.
