Portfel inwestycyjny
Portfel inwestycyjny to całość inwestycji, które posiada osoba lub fundusz, takich jak akcje, fundusze, obligacje i gotówka.
🌍 W prawdziwym świecie
Wartość portfela to rynkowa wartość wszystkiego, co się w nim znajduje. Majątek netto odejmuje jeszcze wszystko, co jesteś winien, np. pożyczkę w ramach depozytu zabezpieczającego.
Przykład
Portfel o wartości 10 000 $ ma 6000 $ w akcyjnym funduszu indeksowym, 3000 $ w obligacjach i 1000 $ w gotówce. Jeśli akcje przyniosą 10%, obligacje 4%, a gotówka 0%, portfel zarobi 7,2%.
🎮 W Journey Shares
Strona Portfel pokazuje twoje pozycje, gotówkę, oszczędności, opcje i majątek. →
🧭 Jak z tego korzystać
Po handlu zajrzyj do portfela, by zobaczyć wartość, średni koszt i zysk każdej pozycji, a także oszczędności, pożyczki, opcje i należne podatki. Dobry nawyk to sprawdzanie, czy któraś pozycja nie stanowi zbyt dużej części całości.
🎮 Poznaj pojęcie „Portfel inwestycyjny” w formie zabawy
Wypróbuj to w żywym mieście 3D za wirtualne pieniądze: handluj akcjami prawdziwych osób publicznych, dostań margin call, zapłać podatki i obrabuj bota czy dwa. Za darmo i bez żadnej prawdziwej stawki.
❓ Częste pytania
Ile akcji powinien mieć portfel?
Nie ma ustalonej liczby, ale badania sugerują, że większość korzyści z dywersyfikacji daje posiadanie 20 lub więcej niepowiązanych akcji albo szerokiego funduszu indeksowego.
Czy inni gracze widzą mój portfel?
Tylko jeśli twój profil jest publiczny, i nigdy nie widzą twojego e-maila ani prywatnych ustawień.
📚 Źródła
- Markowitz, H. (1952). Portfolio Selection. The Journal of Finance 7(1): 77–91.
- U.S. Securities and Exchange Commission. Beginners' Guide to Asset Allocation, Diversification, and Rebalancing.
🧩 Szybki sprawdzian
Jakie to pojęcie?
“____ to rozkładanie pieniędzy na wiele różnych inwestycji, tak aby strata na jednej miała mniejszy wpływ na cały portfel.”
🔗 Powiązane pojęcia
- Dywersyfikacja: Dywersyfikacja to rozkładanie pieniędzy na wiele różnych inwestycji, tak aby strata na jednej miała mniejszy wpływ na cały portfel.
- Alokacja aktywów: Alokacja aktywów to sposób, w jaki dzielisz portfel między rodzaje inwestycji, takie jak akcje, obligacje i gotówka, zależnie od swoich celów i tolerancji ryzyka.
- Majątek netto: Majątek netto to wszystko, co posiadasz, minus wszystko, co jesteś winien.
📖 Czytaj także
Kategorie: Podstawy giełdy
✏️ Zaproponuj zmianę🕘 Historia zmian
Ćwicz z 10 000 $ wirtualnych pieniędzy
Za darmo. Bez prawdziwych pieniędzy.