תיק השקעות
תיק השקעות הוא כל ההשקעות שאדם או קרן מחזיקים, כמו מניות, קרנות, אגרות חוב ומזומן.
🌍 בעולם האמיתי
שווי התיק הוא שווי השוק של כל מה שמוחזק. השווי הנקי מנכה גם כל מה שחייבים, כמו הלוואת מרג'ין.
דוגמה
תיק של $10,000 מחזיק $6,000 בקרן מחקה מדד מניות, $3,000 באגרות חוב ו־$1,000 במזומן. אם המניות מניבות 10%, אגרות החוב 4% והמזומן 0%, התיק מניב 7.2%.
🎮 ב־Journey Shares
עמוד התיק שלכם מציג את האחזקות, המזומן, החיסכון, האופציות והשווי הנקי. →
🧭 איך להשתמש בזה
בדקו את התיק אחרי מסחר כדי לראות את השווי, העלות הממוצעת והרווח של כל פוזיציה, ועוד את החיסכון, ההלוואות, האופציות והמס שאתם חייבים. הרגל טוב הוא לשאול אם פוזיציה כלשהי תופסת חלק גדול מדי מהשלם.
🎮 ללמוד תיק השקעות בדרך הכיפית
נסו את זה בעיר תלת־ממדית חיה עם כסף וירטואלי: סחרו במניות של אישי ציבור אמיתיים, קבלו מרג'ין קול, שלמו מסים ושדדו בוט או שניים. חינם, ושום דבר אמיתי לא מונח על הכף.
❓ שאלות נפוצות
כמה מניות צריכות להיות בתיק?
אין מספר קבוע, אבל מחקרים מראים שרוב התועלת של פיזור מגיעה מהחזקה של 20 מניות או יותר שאינן קשורות זו לזו, או של קרן מחקה מדד רחבה.
שחקנים אחרים יכולים לראות את התיק שלי?
רק אם הפרופיל שלכם ציבורי, ואף פעם לא את האימייל או את ההגדרות הפרטיות.
📚 מקורות
- Markowitz, H. (1952). Portfolio Selection. The Journal of Finance 7(1): 77–91.
- U.S. Securities and Exchange Commission. Beginners' Guide to Asset Allocation, Diversification, and Rebalancing.
🧩 בדיקה מהירה
איזה מונח זה?
“____ הוא חלוקת הכסף בין השקעות רבות ושונות, כך שהפסד באחת משפיע פחות על התיק כולו.”
🔗 מונחים קשורים
- פיזור: פיזור הוא חלוקת הכסף בין השקעות רבות ושונות, כך שהפסד באחת משפיע פחות על התיק כולו.
- הקצאת נכסים: הקצאת נכסים היא האופן שבו מחלקים תיק השקעות בין סוגי השקעה, כמו מניות, אגרות חוב ומזומן, לפי המטרות והסבילות לסיכון.
- שווי נקי: שווי נקי הוא כל מה שיש לכם פחות כל מה שאתם חייבים.
📖 אנשים לומדים גם
קטגוריות: יסודות המסחר
✏️ הצעת עריכה🕘 היסטוריית עריכות
התאמנו עם $10,000 בכסף וירטואלי
חינם. בלי כסף אמיתי.