Kategorie
Poradniki
Alokacja aktywów to sposób, w jaki dzielisz portfel między rodzaje inwestycji, takie jak akcje, obligacje i gotówka, zależnie od swoich celów i tolerancji ryzyka.
To ona w większym stopniu niż wybór pojedynczych akcji tłumaczy długoterminowe wyniki portfela. Młodsi inwestorzy zwykle trzymają więcej akcji; osoby bliskie emerytury więcej obligacji i gotówki.
Popularnym punktem wyjścia jest portfel 60/40: 60% w akcjach i 40% w obligacjach. Fundusze z datą docelową (target-date) dobierają proporcje za ciebie i przesuwają je w stronę obligacji, w miarę jak zbliża się docelowy rok. Rebalansowanie oznacza sprzedaż części tego, co urosło, i dokupienie tego, co zostało w tyle, aby wrócić do wybranych proporcji.
Ktoś z 10 000 $ i alokacją 70/30 wkłada 7000 $ w akcyjny fundusz indeksowy i 3000 $ w obligacje. Po dobrym roku akcje są warte 8500 $, a obligacje 3100 $, więc akcje stanowią teraz 73% z łącznych 11 600 $. Przesunięcie 380 $ z akcji do obligacji przywraca proporcje 70/30.
Twój portfel w grze łączy akcje, fundusze ETF, opcje, gotówkę na oszczędnościach i działki rolne. To, jak je dzielisz, jest twoją alokacją aktywów. →
Zdecyduj, jaka część trafia do pojedynczych osób, do funduszy ETF, a jaka na oszczędności. Więcej na oszczędnościach to stabilniejsze wyniki, ale wolniejszy wzrost; więcej w pojedynczych notowaniach to większe wahania.
🎮 Poznaj pojęcie „Alokacja aktywów” w formie zabawy
Wypróbuj to w żywym mieście 3D za wirtualne pieniądze: handluj akcjami prawdziwych osób publicznych, dostań margin call, zapłać podatki i obrabuj bota czy dwa. Za darmo i bez żadnej prawdziwej stawki.
Alokacja aktywów to decyzja, jaka część pieniędzy trafia do każdego rodzaju inwestycji, takich jak akcje, obligacje i gotówka. W dużej mierze wyznacza ona, jak bardzo portfel może urosnąć i jak głęboko może spaść.
To zależy od tego, kiedy potrzebujesz pieniędzy i jaką stratę jesteś w stanie znieść. Pieniądze potrzebne w ciągu kilku lat trzyma się zwykle w gotówce lub obligacjach, a te odkładane na dziesięciolecia mogą być w większym stopniu w akcjach. Popularnym złotym środkiem jest podział 60/40 między akcje i obligacje.
Alokacja aktywów dzieli pieniądze między rodzaje inwestycji; dywersyfikacja rozkłada je w obrębie każdego rodzaju, np. przez posiadanie wielu akcji zamiast jednej. Większość portfeli korzysta z obu.
To klasyczny podział: 60% akcji i 40% obligacji, który ma równoważyć wzrost i stabilność.
Wielu inwestorów rebalansuje raz w roku albo wtedy, gdy udział danej klasy aktywów wyraźnie odbiegnie od docelowego.
Jakie to pojęcie?
“____ to wielkość strat lub wahań cen, jaką inwestor może zaakceptować, finansowo i emocjonalnie, w pogoni za wyższymi zwrotami.”
Kategorie: Fundusze i inwestowanie
Ćwicz z 10 000 $ wirtualnych pieniędzy
Za darmo. Bez prawdziwych pieniędzy.
Wyłącznie do nauki, to nie jest porada finansowa. Handel i inwestowanie zawsze wiążą się z ryzykiem, w tym utraty pieniędzy, a wyniki z przeszłości nie przesądzają o przyszłych.
