🧺 Fundusze i inwestowanie

Alokacja aktywów · podział aktywów, struktura portfela

Alokacja aktywów to sposób, w jaki dzielisz portfel między rodzaje inwestycji, takie jak akcje, obligacje i gotówka, zależnie od swoich celów i tolerancji ryzyka.

Błądzenie losowe · teoria błądzenia losowego, hipoteza błądzenia losowego, portfel z rzutek, małpa z rzutkami

Idea błądzenia losowego głosi, że krótkoterminowe ruchy cen są nieprzewidywalne, jak seria rzutów monetą, więc losowo dobrany portfel może wypaść mniej więcej tak dobrze jak dobrany przez ekspertów, a większość inwestorów lepiej wychodzi na tanim posiadaniu całego rynku.

ETF (fundusz notowany na giełdzie) · fundusz ETF, fundusze ETF, ETF-y, fundusz notowany na giełdzie

ETF to fundusz, który posiada koszyk inwestycji, np. wszystkie akcje z danego indeksu, i jest notowany na giełdzie jak pojedyncza akcja. Jeden zakup daje ci kawałek wszystkiego, co jest w środku.

Fundusz indeksowy · fundusze indeksowe, fundusz pasywny

Fundusz indeksowy to fundusz, który kupuje wszystkie akcje z danego indeksu rynkowego, np. S&P 500, w tych samych proporcjach, więc osiąga wynik rynku zamiast próbować go pokonać.

Fundusz inwestycyjny otwarty · fundusz wspólnego inwestowania, FIO, mutual fund

Fundusz inwestycyjny otwarty (mutual fund) zbiera pieniądze od wielu inwestorów, by kupić portfel wybrany przez zarządzającego. Jednostki kupuje się i sprzedaje raz dziennie po wartości aktywów netto funduszu.

Indeks giełdowy · indeks rynkowy, indeks akcji, S&P 500, Dow Jones, Nasdaq Composite

Indeks giełdowy to liczba, która śledzi łączną cenę określonej grupy akcji, np. S&P 500 (500 dużych spółek z USA), by pokazać, jak radzi sobie ta część rynku.

Model wyceny aktywów kapitałowych (CAPM) · CAPM

Model wyceny aktywów kapitałowych mówi, że oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji równa się stopie wolnej od ryzyka powiększonej o iloczyn bety i nadwyżki stopy zwrotu rynku ponad tę stopę.

Obligacja · obligacje, obligacja skarbowa, instrumenty o stałym dochodzie

Obligacja to pożyczka udzielona państwu lub firmie, za którą pożyczkodawca dostaje odsetki (kupon), a w ustalonym dniu zwrot całej kwoty (wartości nominalnej).

Procent składany · kapitalizacja odsetek, odsetki składane

Procent składany to odsetki naliczane zarówno od pierwotnej kwoty, jak i od odsetek, które już na niej narosły, dzięki czemu oszczędności rosną z czasem coraz szybciej.

Rentowność · stopa dywidendy, rentowność obligacji, stopa dochodu

Rentowność to dochód, który inwestycja przynosi co roku, wyrażony jako odsetek jej ceny, np. odsetki z obligacji czy dywidendy z akcji.

Uśrednianie kosztu zakupu · DCA, dollar-cost averaging, systematyczne inwestowanie

Uśrednianie kosztu zakupu (DCA) polega na inwestowaniu tej samej kwoty w regularnych odstępach, bez względu na cenę, dzięki czemu kupujesz więcej akcji, gdy ceny są niskie, a mniej, gdy są wysokie.

Wskaźnik kosztów funduszu · TER, wskaźnik kosztów całkowitych, opłata za zarządzanie, opłata funduszu

Wskaźnik kosztów (expense ratio, w Europie zwykle TER) to roczna opłata pobierana przez fundusz, wyrażona jako odsetek pieniędzy, które w nim masz. Wskaźnik kosztów 0,5% kosztuje 5 $ rocznie od każdego zainwestowanego 1000 $.

Poradniki

• Darmowy symulator giełdy: na co zwrócić uwagę
• Paper trading a handel prawdziwymi pieniędzmi
• Akcje streamerów: handel Destinym, Hasanem Pikerem i innymi komentatorami
• Słownik ekonomii dla studentów
• Nauczanie ekonomii z grą giełdową
• Pierwsza karta kredytowa: jak budować historię kredytową bez płacenia odsetek