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Day trade é comprar e vender no mesmo dia para lucrar com movimentos curtos de preço, encerrando todas as posições antes do fechamento do mercado.
Nos EUA, um pattern day trader (quatro ou mais day trades em cinco dias úteis numa conta de margem) precisa manter pelo menos US$ 25.000 na conta.
Os estudos mostram de forma consistente que a maioria dos day traders perde dinheiro depois dos custos, e é por isso que praticar antes num simulador é um conselho comum.
Os day traders preferem ações líquidas, com spreads de compra e venda estreitos, acompanham cotações em tempo real e usam ordens limitadas e ordens stop para controlar os preços de entrada e saída. Custos que parecem minúsculos numa operação se somam ao longo de centenas: o spread, o slippage quando o preço se move antes de a ordem ser executada, eventuais taxas e o imposto, já que ganhos mantidos por menos de um ano costumam ser tributados como renda comum nos EUA.
As regras variam de país para país. A UE e o Reino Unido não têm a regra do pattern day trader, mas limitam a alavancagem que as corretoras podem oferecer a investidores de varejo em contratos por diferença (CFDs), muito usados por day traders europeus (desde 2018 na UE e 2019 no Reino Unido), e as corretoras precisam informar que parcela de suas contas de varejo perde dinheiro.
Um trader compra 200 ações a US$ 50,00 às 10h e vende a US$ 50,40 às 11h30: um ganho de US$ 80 antes dos custos. Depois de US$ 6 de spread e taxas e de 22% de imposto de renda sobre o resto, sobram cerca de US$ 58. Uma única operação que dê errado em 50 centavos por ação perde US$ 100, mais do que essa operação vencedora rendeu, então um day trader precisa acertar muito mais do que errar.
Você pode comprar e vender quantas vezes quiser, mas os ganhos de curto prazo pagam 22%, contra 15% depois de uma semana, e as idas e vindas rápidas perdem o spread e o slippage.
Experimente e acompanhe seu patrimônio: negociar com frequência em listagens pouco negociadas muitas vezes perde para as taxas, o spread e o imposto. O ranking mostra se os bots cautelosos ou os hiperativos se saem melhor ao longo de uma temporada.
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Numa conta de margem dos EUA, fazer quatro ou mais day trades em cinco dias úteis exige pelo menos US$ 25.000. Uma conta à vista evita essa regra, mas você só pode operar com o dinheiro de vendas já liquidadas, o que leva um dia útil para ações dos EUA.
Os day traders encerram todas as posições no mesmo dia e tentam lucrar com movimentos pequenos. Os investidores compram para manter por anos e contam com o crescimento das empresas e com os dividendos, com muito menos operações e custos menores.
Com paper trading: um simulador ou a conta demo de uma corretora que usa dinheiro fictício. Ele ensina ordens, spreads e taxas, mas não o estresse de perdas reais.
Estudos com contas reais concluíram que a maioria perde dinheiro ao longo do tempo, depois dos custos.
Nos EUA, uma conta de margem que faz quatro ou mais day trades em cinco dias úteis precisa manter pelo menos US$ 25.000 de patrimônio.
Que termo é este?
“O ____ é o maior preço que um comprador aceita pagar agora, o ____ é o menor preço que um vendedor aceita receber, e o ____ é a diferença entre os dois.”
Categorias: Risco e estratégia
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Apenas para aprendizado, não é recomendação financeira. Negociar e investir sempre envolvem risco, inclusive o de perder dinheiro, e resultados passados não garantem resultados futuros.
