経費率
経費率とは、ファンドが毎年かける手数料を、あなたがそのファンドに入れているお金に対する割合で表したものです。経費率0.5%なら、投資した$1,000ごとに年$5かかります。
🌍 現実の世界では
手数料はあなたに請求されるのではなくファンドの資産から差し引かれるので、目立たずにリターンを下げます。数十年にわたると、年1%の差が最終的な残高の大きな部分を奪うことがあります。
例
$10,000に対して、経費率0.03%のインデックスファンドは年$3、1%のアクティブファンドは年$100かかります。30年間、年7%で増えると、安いファンドは約$75,000、高いファンドは約$57,000になります。
🎮 Journey Shares では
ETFを提案したプレイヤーは、そのファンド手数料を得ます。全員の保有額の年0.5%で、毎日差し引かれます。 →
🧭 使い方
ゲームでは、手数料は各保有者の口数からごくわずかずつ毎日差し引かれるので、ETFを長く持つと少し費用がかかります。人気の出るETFを提案すれば、その手数料はあなたの収入になります。
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❓ よくある疑問
低い経費率とはどのくらいですか？
幅広いインデックスファンドなら、今は年0.1%未満がふつうです。多くのアクティブファンドは0.5%から1%以上かかります。
経費率は直接払うのですか？
いいえ。ファンドの資産から差し引かれるので、リターンがわずかに低くなる形で表れます。
📚 出典
- U.S. Securities and Exchange Commission. Updated Investor Bulletin: How Fees and Expenses Affect Your Investment Portfolio.
- Bogle, J. C. The Little Book of Common Sense Investing. Wiley.
🧩 確認クイズ
これはどの用語でしょう？
“____とは、S&P 500のような市場指数に含まれるすべての株式を同じ比率で買うファンドで、市場に勝とうとするのではなく、市場と同じリターンを目指します。”
🔗 関連用語
- ETF: ETF（上場投資信託）とは、ある指数のすべての株式のような投資の詰め合わせ（バスケット）を保有し、1つの株と同じように取引所で売買されるファンドです。1回買うだけで、中にあるすべてのものを少しずつ持てます。
- インデックスファンド: インデックスファンドとは、S&P 500のような市場指数に含まれるすべての株式を同じ比率で買うファンドで、市場に勝とうとするのではなく、市場と同じリターンを目指します。
- 複利: 複利とは、元のお金と、すでに得た利息の両方に利息がつくことで、時間がたつほど貯蓄が速く増えます。
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カテゴリ: ファンドと投資
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