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A taxa de administração (expense ratio) é a taxa anual que um fundo cobra, como percentual do dinheiro que você tem nele. Uma taxa de 0,5% custa US$ 5 por ano para cada US$ 1.000 investidos.
A taxa sai do patrimônio do fundo, sem ser cobrada de você diretamente, então reduz seu retorno sem chamar atenção. Ao longo de décadas, uma diferença de 1% ao ano pode custar uma boa parte do saldo final.
Sobre US$ 10.000, um fundo de índice de 0,03% custa US$ 3 por ano e um fundo ativo de 1% custa US$ 100. Crescendo 7% ao ano por 30 anos, o fundo barato chega a cerca de US$ 75.000 e o caro, a cerca de US$ 57.000.
Um jogador que propõe um ETF ganha a taxa do fundo: 0,5% ao ano sobre o que todos têm nele, cobrada diariamente. →
No jogo, a taxa é cobrada como uma fatia diária minúscula das cotas de cada participante, então manter um ETF por muito tempo custa um pouco. Se você propuser ETFs de que as pessoas gostem, a taxa vira renda para você.
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Para um fundo de índice amplo, menos de 0,1% ao ano é comum hoje; muitos fundos de gestão ativa cobram de 0,5% a 1% ou mais.
Não. Ela sai do patrimônio do fundo, então aparece como retornos um pouco menores.
Que termo é este?
“Um ____ é um fundo que compra todas as ações de um índice de mercado, como o S&P 500, nas mesmas proporções, para acompanhar o retorno do mercado em vez de tentar superá-lo.”
Categorias: Fundos e investimentos
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Apenas para aprendizado, não é recomendação financeira. Negociar e investir sempre envolvem risco, inclusive o de perder dinheiro, e resultados passados não garantem resultados futuros.
