Категорії
Посібники
Розподіл активів — це те, як ви ділите портфель між типами інвестицій, як-от акціями, облігаціями та готівкою, залежно від ваших цілей і готовності до ризику.
Він пояснює більшу частину довгострокових результатів портфеля, ніж вибір окремих акцій. Молодші інвестори зазвичай тримають більше акцій; люди, близькі до пенсії, — більше облігацій і готівки.
Поширена відправна точка — портфель 60/40: 60% в акціях і 40% в облігаціях. Фонди з цільовою датою підбирають суміш за вас і поступово зміщуються в бік облігацій у міру наближення цільового року. Ребалансування означає продати частину того, що виросло, і докупити те, що відстало, щоб повернутися до обраної суміші.
Людина з $10 000 і розподілом 70/30 вкладає $7 000 в індексний фонд акцій і $3 000 в облігації. Після вдалого року акції коштують $8 500, а облігації $3 100, тож акції тепер становлять 73% від загальних $11 600. Переведення $380 з акцій в облігації повертає суміш до 70/30.
Ваш портфель у грі поєднує акції, ETF, опціони, готівку на заощадженнях і ділянки ферми. Те, як ви їх розподіляєте, і є вашим розподілом активів. →
Вирішіть, яка частка піде в окремих людей, ETF і заощадження. Більше на заощадженнях — стабільніші результати, але повільніше зростання; більше в окремих лістингах — сильніші коливання.
🎮 Вивчайте «Розподіл активів» у грі
Спробуйте в живому 3D-місті за ігрові гроші: торгуйте акціями реальних публічних людей, отримайте маржин-кол, сплатіть податки й пограбуйте бота-другого. Безкоштовно, і нічого справжнього не на кону.
Розподіл активів — це рішення, яка частка ваших грошей іде в кожен тип інвестицій, як-от акції, облігації та готівку. Значною мірою саме він визначає, наскільки портфель може зрости і наскільки глибоко впасти.
Це залежить від того, коли вам знадобляться гроші і який збиток ви здатні витримати. Гроші, потрібні протягом кількох років, зазвичай тримають у готівці чи облігаціях, а гроші на десятиліття вперед можуть бути більше в акціях. Суміш 60/40 з акцій і облігацій — поширений середній варіант.
Розподіл активів ділить гроші між типами інвестицій; диверсифікація розпорошує їх усередині кожного типу, наприклад багато акцій замість однієї. Більшість портфелів використовують обидва підходи.
Класична суміш із 60% акцій і 40% облігацій, покликана збалансувати зростання й стабільність.
Багато інвесторів ребалансують раз на рік або тоді, коли якийсь клас активів помітно відхиляється від цільової частки.
Що це за термін?
“____ — це те, які втрати чи коливання цін інвестор здатен прийняти, фінансово й емоційно, заради вищої дохідності.”
Категорії: Фонди й інвестування
Тренуйтеся з $10 000 ігрових грошей
Безкоштовно. Жодних справжніх грошей.
Лише для навчання, не фінансова порада. Торгівля та інвестування завжди пов'язані з ризиком, зокрема втрати грошей, а минулі результати не передбачають майбутніх.
