資産配分（アセットアロケーション）とは、目標とリスク許容度に応じて、ポートフォリオを株式、債券、現金などの投資の種類に振り分けることです。
長期的なポートフォリオの成果は、個別銘柄の選び方よりも資産配分でより多く説明できます。若い投資家はふつう株式を多めに持ち、退職が近い人は債券と現金を多めに持ちます。
よくある出発点は60/40ポートフォリオで、株式60%、債券40%です。ターゲット・デート・ファンドは配分を代わりに決め、目標の年が近づくにつれて債券寄りに移していきます。リバランスとは、値上がりした資産の一部を売り、出遅れた資産を買って、選んだ配分に戻すことです。
$10,000を持ち、70/30の配分にした人は、株式インデックスファンドに$7,000、債券に$3,000を入れます。好調な1年の後、株式は$8,500、債券は$3,100になり、合計$11,600のうち株式が73%を占めます。株式から債券へ$380移せば、配分は70/30に戻ります。
ゲームでのポートフォリオは、株、ETF、オプション、預金の現金、農場の区画を組み合わせたものです。それらをどう分けるかがあなたの資産配分です。 →
個別の人、ETF、預金にそれぞれどれだけ回すかを決めましょう。預金を多くすると結果は安定しますが成長は遅くなり、個別の上場銘柄を多くすると値動きが大きくなります。
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資産配分とは、お金のどれだけを株式、債券、現金などの投資の種類に回すかを決めることです。ポートフォリオがどれだけ成長しうるか、どこまで下がりうるかの大部分がこれで決まります。
お金が必要になる時期と、どれだけの損失に耐えられるかによります。数年以内に必要なお金はふつう現金か債券で持ち、数十年先のためのお金は株式を多めにできます。株式と債券の60/40は、よくある中間的な配分です。
資産配分は投資の種類の間でお金を分けることで、分散投資は1つの種類の中で、たとえば1銘柄ではなく多くの銘柄を持つように広げることです。ほとんどのポートフォリオは両方を使います。
株式60%、債券40%という古典的な配分で、成長と安定のバランスをとることを狙っています。
年に1回、またはある資産クラスが目標から大きく外れたときにリバランスする投資家が多くいます。
これはどの用語でしょう？
“____とは、より高いリターンを求めるうえで、投資家が経済的にも精神的にも受け入れられる損失や値動きの大きさです。”
カテゴリ: ファンドと投資
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学習のための情報であり、投資助言ではありません。トレードや投資には常に損失を含むリスクがあり、過去の成績は将来の結果を示すものではありません。
