الفئات
الأدلة
توزيع الأصول هو طريقة تقسيم المحفظة بين أنواع الاستثمار، مثل الأسهم والسندات والنقد، بحسب أهدافك وقدرتك على تحمّل المخاطر.
يفسّر توزيع الأصول جزءًا أكبر من نتائج المحفظة على المدى الطويل مما يفسّره انتقاء أسهم بعينها. يحتفظ المستثمرون الأصغر سنًا عادةً بأسهم أكثر، ويحتفظ المقتربون من التقاعد بسندات ونقد أكثر.
من نقاط البداية الشائعة محفظة 60/40: 60% في الأسهم و40% في السندات. وتختار صناديق التاريخ المستهدف المزيج نيابةً عنك وتتحول نحو السندات كلما اقتربت السنة المستهدفة. وإعادة التوازن تعني بيع جزء مما نما وشراء ما تأخر، للعودة إلى المزيج الذي اخترته.
شخص لديه $10,000 وتوزيع 70/30 يضع $7,000 في صندوق مؤشر للأسهم و$3,000 في السندات. بعد عام قوي تصبح قيمة الأسهم $8,500 والسندات $3,100، فتشكل الأسهم الآن 73% من المجموع البالغ $11,600. ونقل $380 من الأسهم إلى السندات يعيد المزيج إلى 70/30.
تجمع محفظتك في اللعبة بين الأسهم وصناديق ETF والخيارات والنقد في المدخرات وقطع الأراضي الزراعية. وطريقة تقسيمك لها هي توزيع أصولك. →
قرّر الحصة التي تذهب إلى أشخاص بعينهم وإلى صناديق ETF وإلى المدخرات. كلما زادت المدخرات صارت النتائج أكثر استقرارًا والنمو أبطأ؛ وكلما زادت الإدراجات الفردية كبرت التقلبات.
🎮 تعلّم توزيع الأصول بطريقة ممتعة
جرّبه في مدينة حية ثلاثية الأبعاد بأموال افتراضية: تداول أسهمًا في شخصيات عامة حقيقية، وتلقَّ نداء هامش، وادفع ضرائبك واسرق روبوتًا أو اثنين. مجاني، ولا شيء حقيقي على المحك.
يعني توزيع الأصول تحديد الحصة التي تذهب من مالك إلى كل نوع من الاستثمار، مثل الأسهم والسندات والنقد. وهو يحدد إلى حد كبير مقدار ما يمكن أن تنمو به المحفظة ومدى ما يمكن أن تهبط إليه.
يتوقف على موعد حاجتك إلى المال وحجم الخسارة التي يمكنك تحمّلها. المال المطلوب خلال بضع سنوات يُحفظ عادةً نقدًا أو في سندات، بينما يمكن للمال المخصص لعقود قادمة أن يضم أسهمًا أكثر. ومزيج 60/40 من الأسهم والسندات حل وسط شائع.
توزيع الأصول يقسّم المال بين أنواع الاستثمار، أما التنويع فيوزعه داخل كل نوع، كامتلاك أسهم كثيرة بدلًا من سهم واحد. ومعظم المحافظ تستخدم الاثنين.
مزيج كلاسيكي من 60% أسهم و40% سندات، يهدف إلى الموازنة بين النمو والاستقرار.
يعيد كثير من المستثمرين التوازن مرة في السنة، أو عندما تبتعد فئة أصول كثيرًا عن نسبتها المستهدفة.
ما هذا المصطلح؟
“____ هي مقدار الخسارة أو تقلب الأسعار الذي يستطيع المستثمر قبوله، ماليًا ونفسيًا، سعيًا إلى عوائد أعلى.”
الفئات: الصناديق والاستثمار
تدرّب بمبلغ $10,000 من الأموال الافتراضية
مجانًا. لا أموال حقيقية.
للتعلّم فقط، وليس نصيحة مالية. ينطوي التداول والاستثمار دائمًا على مخاطر، منها خسارة المال، والأداء السابق لا يتنبأ بالنتائج المستقبلية.
