ボルカー・ルールとは、保険で守られた預金を受け入れる米国の銀行に対し、自社の利益のための取引の大部分を禁じ、ヘッジファンドやプライベート・エクイティへの出資を制限する規制です。
元FRB議長ポール・ボルカーにちなんで名づけられ、2010年のドッド・フランク法の一部として成立し、2015年に完全施行されました。
預金保険に支えられた銀行は、そのセーフティネットを使って賭けをすべきではないという考え方です。銀行は今も、顧客のための取引や自社のリスクのヘッジのための取引はできます。
預金を受け入れる米国の銀行は、顧客の取引をヘッジしたり、マーケットメイクをしたりできますが、そのトレーディング部門が銀行自身のお金10億ドルを相場の上昇にそのまま賭けることはできません。それがこのルールが禁じる自己勘定取引です。
ゲームの銀行は、預金者のお金で株を買うことは決してありません。ボルカー・ルールと自己資本規制が現実の銀行に促しているように、余った現金はFRBに預けています。 →
あなたの預金がさらされているのは銀行の貸付であって、相場への賭けではありません。ゲームの銀行を沈めうるのは借り手の信用取引の損失なので、価格が下がるときは自己資本に注意しましょう。
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銀行は、禁止された取引と、認められたマーケットメイクやヘッジを見分けるのは難しいと主張し、規則は数百ページにも及んだからです。
規制当局は2019年と2020年に、特に小規模な銀行について簡素化しました。
これはどの用語でしょう？
“____とは、銀行が貸付の一部を自分のお金（自己資本）でまかなうよう求めるルールで、破綻せずに損失を吸収できるようにするためのものです。バーゼル規制のもとでは、最低水準はリスク加重資産の8%です。”
カテゴリ: 銀行と信用
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