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A Regra Volcker proíbe os bancos dos EUA que captam depósitos segurados de fazer a maior parte das operações em benefício próprio e limita suas participações em fundos de hedge e de private equity.
Leva o nome do ex-presidente do Fed Paul Volcker, fez parte da Lei Dodd-Frank de 2010 e entrou plenamente em vigor em 2015.
A ideia é que um banco amparado pelo seguro de depósitos não deveria apostar com essa rede de proteção. Os bancos ainda podem negociar para os clientes e para proteger seus próprios riscos.
Um banco dos EUA que capta depósitos pode fazer hedge de operações de clientes e atuar como formador de mercado, mas sua mesa não pode simplesmente apostar US$ 1 bilhão do dinheiro do próprio banco na alta do mercado: essa é a negociação proprietária que a regra proíbe.
O banco do jogo nunca compra ações com o dinheiro dos correntistas. Ele guarda o caixa que sobra no Fed, como a Regra Volcker e as regras de capital levam os bancos reais a fazer. →
Sua poupança está exposta aos empréstimos do banco, não a apostas no mercado. O que pode afundar o banco do jogo são as perdas de margem de quem pegou empréstimo, então acompanhe o capital dele quando os preços caírem.
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Os bancos argumentavam que era difícil distinguir a negociação proibida das atividades permitidas de formação de mercado e hedge, e as regras ocupavam centenas de páginas.
Os reguladores a simplificaram em 2019 e 2020, especialmente para os bancos menores.
Que termo é este?
“____ são regras que obrigam os bancos a financiar parte dos empréstimos com recursos próprios (patrimônio) para que possam absorver perdas sem quebrar. Pelas regras de Basileia, o mínimo é 8% dos ativos ponderados pelo risco.”
Categorias: Bancos e crédito
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Apenas para aprendizado, não é recomendação financeira. Negociar e investir sempre envolvem risco, inclusive o de perder dinheiro, e resultados passados não garantem resultados futuros.
