الفئات
الأدلة
خطة 529 حساب أمريكي للادخار من أجل التعليم. لا تُفرض ضريبة على أرباحه، والسحوبات لتكاليف التعليم المؤهلة، مثل الرسوم الجامعية، معفاة من الضريبة.
يمكن لأي شخص فتح هذه الخطة لطفل، وتمنح ولايات كثيرة خصمًا من ضريبة الولاية على المساهمات. أما المال المسحوب لأغراض أخرى فتُفرض عليه ضريبة الدخل وغرامة 10% على الأرباح.
تقدم الخطط مزيجًا استثماريًا يزداد تحفظًا كلما اقترب الطفل من سن الجامعة. ومنذ عام 2024 يمكن تحويل مبلغ محدود من أموال خطة 529 غير المستخدمة إلى حساب Roth IRA الخاص بالمستفيد، وفق شروط معينة.
ادخار $200 شهريًا منذ الولادة يضع $43,200 على مدى 18 عامًا، قبل احتساب أي أرباح أو خسائر استثمارية.
لا يوجد أطفال ولا جامعة في اللعبة. وكما في ترتيب خطة المال، تضع معظم الأدلة الادخار لتعليم الطفل بعد صندوق الطوارئ الخاص بك وادخارك للتقاعد. →
الدرس المستفاد للعبة هو الترتيب: أمّن احتياطيك واستثمارك طويل الأجل أولًا، ثم خطط للأهداف الأكبر بعد أن يستقر ذلك.
🎮 تعلّم خطة 529 بطريقة ممتعة
جرّبه في مدينة حية ثلاثية الأبعاد بأموال افتراضية: تداول أسهمًا في شخصيات عامة حقيقية، وتلقَّ نداء هامش، وادفع ضرائبك واسرق روبوتًا أو اثنين. مجاني، ولا شيء حقيقي على المحك.
نعم، حتى حد سنوي لرسوم التعليم من الروضة حتى الصف الثاني عشر، ويمكنها أيضًا تغطية بعض تكاليف التدريب المهني وسداد القروض الطلابية، ضمن حدود.
يمكنك تغيير المستفيد إلى فرد آخر من العائلة، أو تحويل مبلغ محدود إلى حساب Roth IRA الخاص بالمستفيد، أو سحب المال ودفع الضريبة وغرامة 10% على الأرباح.
ما هذا المصطلح؟
“____ (____) حساب تقاعد أمريكي تفتحه بنفسك. قد يخفض الحساب التقليدي ضرائبك الآن وتُفرض الضريبة عند السحب؛ أما حساب روث فيُموَّل بمال خضع للضريبة، وتكون السحوبات المؤهلة معفاة منها.”
الفئات: التمويل الشخصي
تدرّب بمبلغ $10,000 من الأموال الافتراضية
مجانًا. لا أموال حقيقية.
للتعلّم فقط، وليس نصيحة مالية. ينطوي التداول والاستثمار دائمًا على مخاطر، منها خسارة المال، والأداء السابق لا يتنبأ بالنتائج المستقبلية.
